ロボアドバイザー SUSTEN(サステン)の運用実績をブログで公開

ロボアドバイザーサービスを提供するWealthNavi(ウェルスナビ)・FOLIO・SUSTEN(サステン)の運用実績を記録していきます。

今回はSUSTEN(サステン)の利用者や預かり残高、手数料や投資先、運用設定などをまとめています。

SUSTEN(サステン)の評判

会社概要

SUSTEN(サステン) | 自動でおまかせ資産運用
日本初、完全成果報酬型資産運用サービスがスタート。 SUSTENはプロレベルの資産運用をスマホから簡単に始められる資産運用サービスです
運用者数 0.3万人(2022年6月)
預かり資産残高 24億円(2022年6月)
手数料・費用 “利益”1.1/6~1.1/10(税込)
主な投資先 グローバル資産分散ポートフォリオ(R)
グローバル複合戦略ポートフォリオ(G)
グローバル債券ポートフォリオ(B)

SUSTENは、預かり資産残高では小さいですが、投資信託の運用会社が直接サービスを提供する、ただひとつの直販型ファンドラップです。

銀行や証券会社のような窓口でのサービス提供できませんが、運用会社直送故に「良質なものを低コストに」で提供できる強みがあります。

サービス概要

SUSTENが運用する3つの投資信託(SUSTENファンド)を通じて、国内外の様々な金融商品に自動的に投資を行っています。

その際のポートフォリオは9つの運用タイプから決定されます。

SUSTEN 運用タイプ

(SUSTENホームページから引用)

入金・出金手数料

入金手数料は税込み440円/回です。なお、積立の場合、引落手数料は無料です。

出金手数料は税込み440円/回です。

手数料

手数料・費用 “利益”1.1/6~1.1/10(税込)

手数料・費用にも特徴があり、日本初の完全成果報酬型となっています。費用が発生するのは、運用している資産の評価額が過去最高を更新した月のみ、更新分の一定割合を成果報酬として徴収しています。

SUSTEN 手数料

(SUSTENホームページから引用)

主な投資先

主な投資先 グローバル資産分散ポートフォリオ(R)
グローバル複合戦略ポートフォリオ(G)
グローバル債券ポートフォリオ(B)

各投資信託は、設定来の変化などはみんかぶなどでも調べることができます。

直近1年のリターンが、(R)、(G)、(B)それぞれ-6.05%、-23.71%、-12.55%となっていました。

資産評価額が最高を更新しないと手数料は発生しないものの、不安になる運用成績ですね…。

パフォーマンス

個別の投資信託の運用成績は確認できるものの、ロボアドとしてのサービスは、公式な発表等はありませんでした。

SUSTEN(サステン)の運用設定

初期入金額と積み立ての設定

画像はありませんが、2022年9月に100万円を入金しました。

また、こちらも月々の積み立ては、400,000円で設定しています。

運用タイプとポートフォリオ

複数の質問に答えたところ、運用タイプは伝統的理論タイプとなっています。

SUSTEN 伝統的理論タイプ

 

直近の運用状況

入金後、2~3営業日ほどで運用が始まりました。

SUSTEN 運用状況

 

ポートフォリオはファンド別と資産クラス別で確認できます。

SUSTEN ポートフォリオ ファンド別 SUSTEN ポートフォリオ 資産クラス別

 

まとめ・ファンドの成績には少し不安も

手数料は完全成果報酬型というユニークな手法を取り入れており、ロボアドサービスの中でも特色があると感じました。

一方で、ポートフォリオを組む3つの投資信託については、直近1年の運用成績は良くないので、少し不安な面もあります。

今後の運用成績に期待したいところです。

 

他のサービスとの運用成績の比較は以下の記事で更新していきます

WealthNavi(ウェルスナビ)・FOLIO ROBO PRO・SUSTEN(サステン)の投資ロボアドバイザー比較【運用実績公開】
本記事では、ロボアドバイザーの概要と、WealthNavi(ウェルスナビ)、FOLIO ROB PRO、SUSTEN(サステン)運用実績をまとめていきます。

 

今回は、ここまで~。最後まで読んでいただいた方、ありがとうございます。

参考文献

SUSTENホームページ

手数料
https://susten.jp/risk-policy/

ファンド情報
https://susten.jp/fund/

契約資産状況(最新版)(2022年6月末現在) ラップ業務
https://www.jiaa.or.jp/toukei/pdf/r/202206wrap.pdf

コメント

タイトルとURLをコピーしました