ロボアドバイザー FOLIO ROBO PROの運用実績をブログで公開

ロボアドバイザーサービスを提供するWealthNavi(ウェルスナビ)・FOLIO・SUSTEN(サステン)の運用実績を記録していきます。

今回はFOLIOの利用者や預かり残高、FOLIO ROBO PROの手数料や投資先、運用設定などをまとめています。

FOLIO ROBO PROの評判

会社概要

FOLIO(フォリオ)|テーマ投資、FOLIO ROBO PROとおまかせ投資。あなたにあった投資サービスを提供します。
フォリオは、初心者の方でもかんたんに始めることのできる、投資サービス。「京都」や「コスプレ」など好きなテーマを選ぶ『テーマ投資』と、AI搭載の進化版ロボアドバイザー『FOLIO ROBO PRO』などがあります。どれでも少額から資産運用を始められます。
運用者数 5.4万人(2022年6月)
預かり資産残高 211億円(2022年6月)
FOLIOはロボアドバイザーでは、預かり資産残高ベースで業界5番手です。

サービス概要

提供しているサービスは投資一任型のROBO PRO以外にも、おまかせ投資、テーマ投資などがあります。

ROBO PRO

AIで40以上のマーケットデータを分析し、相場の先を読む進化版ロボアド。大胆なリバランスを実施するなど、運用は全自動です。

おまかせ投資

いくつかの質問に答えるだけで自分に合った最適な運用プランを提案してくれるロボアド。リバランスを実施するなど運用は全自動です。

テーマ投資

「京都」や「コスプレ」等の好きなテーマを選んで投資ができます。テーマの売買やリバランスは自分で実施します。

FOLIO ROBO PRO

ROBO PROの概要

ROBO PROは、AI技術を提供しているAlpacaTech株式会社と、金融機関向けに開発したサービスです。

特徴としては、AIが景気循環の予測、危機の事前予測、金融市場の予測を行い投資行動に活用しているなど、高度なAI分析が活用されているのではないかと思います。それもあり今回はROBO PROを選択しました。

ちなみに、「テーマ投資」は人によっては好き好みがあると思いますが、個人的にはあまり好きではないので、除外しました。

「おまかせ投資」はリスク許容度に応じてETFを選択するといった部分はほとんどWealthNavi(ウェルスナビ)と変わらないためやめました。

入金・出金手数料

入金手数料は無料です。

出金手数料は1回につき300円です。

手数料

ROBO PRO手数料・費用 預かり資産3,000万円以下 年率1.00%(税込1.10%)
預かり資産3,000万円を超える部分 年率0.50%(税込0.55%)

利用者の99.6%が1,000万円未満のサービス利用となっているの実質的に、手数料が0.5%の利用者はほぼ存在しないみたいですね。

主な投資先

ROBO PROの主な投資先 米国株(VTI)
先進国株(VEA)
米国債券(BND)
ハイイールド債(HYG)
米国リート(IYR)
金(GLD)

基本的には上記のETFへの投資をバランスを見極めて行っているようです。

米国が多いですね。

パフォーマンス

2020年1月のサービスリリースから、2022年8月時点での運用パフォーマンスは+41.49%とのことです。

ROBO PROの運用実績については、同社のホームページにて定期的に公開されているのでそちらも確認されるとよいと思います。

<ROBO PRO 2022年8月実績>下旬にかけて株式相場が大きく下落した中、ROBO PROのパフォーマンスは?

実績を公開しているあたり、並々ならぬ自信を感じますね。

FOLIO ROBO PROの運用設定

初期入金額と積み立ての設定

2022年9月に1,000,000円を入金しました。

FOLIO マイページ

月々の積み立ては一旦、400,000円で設定しています。

FOLIO 積立設定

運用タイプとポートフォリオ

おまかせ投資では、リスク許容度を設定する質問があったと思うのですが、ROBO PROはそのような質問があったか失念してしまいました。

確認して、情報をアップデートします。

おまかせ投資の運用プランの診断結果画面

FOLIO おまかせ投資 運用プラン

直近の運用状況

入金後、1~2営業日ほどで運用が始まりました。

FOLIO 運用状況 預かり資産

ポートフォリオは株式が多めの割合となっています。

FOLIO 運用状況 ポートフォリオ

まとめ・公開以後の運用成績は高い

投資においては、リスクとリターンは表裏一体の関係ですので、ハイリターンはハイリスクでもあるわけで、損失に触れる際も大きくなる可能性があります。

AIを活用して経済動向の変動などを分析したりして運用しているサービスなのかなと思います。

運用成績が3年弱で+41.49%はすごいと思いますので、今後、自分がどの程度のリターンを得られるのかを検証してみたいと思います。

 

他のサービスとの運用成績の比較は以下の記事で更新していきます

WealthNavi(ウェルスナビ)・FOLIO ROBO PRO・SUSTEN(サステン)の投資ロボアドバイザー比較【運用実績公開】
本記事では、ロボアドバイザーの概要と、WealthNavi(ウェルスナビ)、FOLIO ROB PRO、SUSTEN(サステン)運用実績をまとめていきます。

 

今回は、ここまで~。最後まで読んでいただいた方、ありがとうございます。

参考文献

FOLIOホームページ
<ROBO PRO 2022年8月実績>下旬にかけて株式相場が大きく下落した中、ROBO PROのパフォーマンスは?
https://folio-sec.com/static/topics/posts/1A5GyFwwGCDlNrC4TGKLme/index.html

手数料とリスク
https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees

契約資産状況(最新版)(2022年6月末現在) ラップ業務
https://www.jiaa.or.jp/toukei/pdf/r/202206wrap.pdf

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